每經(jīng)記者｜王硯丹    每經(jīng)編輯｜趙云    

3月13日，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者從券商處獲得的材料顯示，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)、上海證券交易所、深圳證券交易所、全國股轉(zhuǎn)公司(以下簡稱四家單位)近日聯(lián)合下發(fā)通知，就開展2023年證券公司投資者教育評(píng)估工作相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行了通告，并下發(fā)了自評(píng)表，評(píng)估期間為2022年4月1日至2023年3月31日。評(píng)估維度主要有六個(gè)，包括投教工作基本要求、投教工作管理體系、投教日常工作、參與或配合四家單位開展投教工作情況、加分項(xiàng)目、被采取自律監(jiān)管措施情況等六個(gè)維度進(jìn)行自評(píng)。

每經(jīng)記者注意到，上述四家單位于2021年5月共同發(fā)布了《證券公司投資者教育工作評(píng)估指南》（下稱《指南》），通過建立聯(lián)合評(píng)估機(jī)制，對(duì)券商投教工作開展評(píng)估。2022年3月，首次券商投教評(píng)估工作開始開展。2022年7月，四家單位發(fā)布了首次券商投教評(píng)估結(jié)果的情況。102家參評(píng)券商中，30家被評(píng)為A等，41家被評(píng)為B等。

開展日常投教工作是拿分“重中之重”

根據(jù)《指南》，評(píng)估證券公司投資者教育工作的內(nèi)容主要有四個(gè)方面。

一是證券公司落實(shí)投資者教育工作基本要求的情況。該項(xiàng)目要求投教工作應(yīng)做到內(nèi)容豐富、形式多樣，力求通過多種渠道廣泛宣傳，努力創(chuàng)新方式方法、突出有效性、差異化。該項(xiàng)評(píng)估總分為10分。

二是證券公司建立投資者教育工作管理體系的情況。重點(diǎn)關(guān)注從制度、組織、人員、經(jīng)費(fèi)等方面保障投資者教育工作的開展，加強(qiáng)投教工作管理的情況。該項(xiàng)評(píng)估總分為20分。

三是證券公司開展日常投資者教育工作的情況。重點(diǎn)關(guān)注普及教育與專項(xiàng)教育相結(jié)合、主題教育與持續(xù)教育相結(jié)合，日常工作包括但不限于制作投教產(chǎn)品、舉辦投教活動(dòng)、開展風(fēng)險(xiǎn)提示、公示投訴渠道等情況。該項(xiàng)評(píng)估總分為40分。

四是證券公司參與或配合四家單位開展投資者教育工作的情況。具體內(nèi)容包括圍繞四家單位年度重點(diǎn)投教工作，積極開展投教宣傳，推廣交易所投教產(chǎn)品，參與、協(xié)助、承辦四家單位的投教活動(dòng)等。該項(xiàng)評(píng)估總分為30分。

從上述分值可見，開展日常投資者教育工作的情況是評(píng)估的重中之重，達(dá)到40分之多。而從評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)來看，圍繞該項(xiàng)目，四家單位根據(jù)《指引》，設(shè)計(jì)了主觀與客觀多項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)：

一是根據(jù)《指引》第14條，結(jié)合市場發(fā)展及市場熱點(diǎn)，根據(jù)投資者需求，制作原創(chuàng)投資者教育產(chǎn)品。此項(xiàng)將結(jié)合原創(chuàng)投資者教育產(chǎn)品種類、覆蓋面及公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活躍客戶數(shù)等情況計(jì)算得分。

二是根據(jù)《指引》第15條，通過現(xiàn)場或非現(xiàn)場等方式多渠道開展投資者教育活動(dòng)。此項(xiàng)將結(jié)合投資者教育活動(dòng)場數(shù)、參與人次及公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活躍客戶數(shù)等情況計(jì)算得分。

三是根據(jù)《指引》第19、20條，圍繞非法證券活動(dòng)、投資者適當(dāng)性管理及高風(fēng)險(xiǎn)證券等風(fēng)險(xiǎn)提示類內(nèi)容制作并投放不少于20種原創(chuàng)投資者教育產(chǎn)品。

四是根據(jù)《指引》第21條，通過多種渠道向投資者公示投訴渠道和處理流程。

此外，評(píng)估還設(shè)置了加分項(xiàng)目，最高可達(dá)10分。另外還需要券商說明被采取自律監(jiān)管措施情況，包括是否因投資風(fēng)險(xiǎn)揭示不到位等適當(dāng)性管理工作、網(wǎng)絡(luò)投票工作被采取書面自律監(jiān)管措施或紀(jì)律處分等等。

三大加分項(xiàng)目 投教基地建設(shè)滿分最高

加分項(xiàng)目則主要考量的是券商投教工作是否積極主動(dòng)，響應(yīng)相關(guān)政策，成效明顯，具有較典型示范效應(yīng)。最高加分可達(dá)到10分。

加分項(xiàng)目主要以下三大類：

一是開展推進(jìn)投資者教育納入國民教育體系等其他投資者教育工作，成效顯著，具有較廣泛典型示范效應(yīng)的，酌情加分。其中：

開設(shè)金融必（選）修課程，加0.5分；未開設(shè)的不加分。

編寫并出版針對(duì)在校學(xué)生的公益性金融知識(shí)讀本加0.5分；未出版的不加分。

形成效果突出的特色或創(chuàng)新工作經(jīng)驗(yàn)成果、優(yōu)秀實(shí)踐的，加1分；未形成相關(guān)突出工作經(jīng)驗(yàn)成果的不加分。

二是投教基地建設(shè)，該項(xiàng)目滿分6分。其中：獲得中國證監(jiān)會(huì)授牌的國家級(jí)投資者教育基地加2分，獲得中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)授牌的省級(jí)投資者教育基地加1分。評(píng)估期內(nèi)，國家級(jí)投資者教育基地年度考核結(jié)果為優(yōu)秀的加2分，考核結(jié)果為良好的加1分；省級(jí)投資者教育基地考核結(jié)果為優(yōu)秀的加1分，考核結(jié)果為良好的加0.5分。證券公司運(yùn)行多個(gè)投資者教育基地的，可重復(fù)加分，最多加6分。

三是證券公司制作的投資者教育產(chǎn)品、舉辦的投資者教育活動(dòng)等獲得省部級(jí)以上獎(jiǎng)項(xiàng)的，予以加分。評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)為每項(xiàng)獲獎(jiǎng)加1分，最多加2分，同一投資者教育產(chǎn)品或活動(dòng)獲得多個(gè)獎(jiǎng)項(xiàng)的，不重復(fù)計(jì)分。

值得一提的是，本次通知中，組織開展評(píng)估工作的四家單位明確，根據(jù)工作要求可通過現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場檢查等方式，對(duì)證券公司投資者教育工作情況進(jìn)行核查。核查過程中，如發(fā)現(xiàn)公司存在弄虛作假、漏報(bào)瞞報(bào)等情形的，將依照《評(píng)估指南》的規(guī)定，對(duì)相關(guān)項(xiàng)目給予加倍扣分。

去年30家券商獲評(píng)A類

根據(jù)去年7月中證協(xié)通報(bào)的首次券商投資者教育工作評(píng)估的情況。在首次券商投教工作評(píng)估中，經(jīng)過自評(píng)、復(fù)評(píng)、復(fù)核等評(píng)估程序，在102家參評(píng)券商中，最終評(píng)出A等次券商30家，占比約29.41%；B等次券商41家；C、D等次的券商31家。

2022年度被評(píng)為A等次的券商包括：安信證券、渤海證券、東北證券、東方財(cái)富證券、東莞證券、方正證券、國聯(lián)證券、國融證券、國泰君安證券、國信證券、國元證券、海通證券、恒泰證券、華安證券、華福證券、華泰證券、南京證券、山西證券、申萬宏源證券、天風(fēng)證券、西部證券、西南證券、湘財(cái)證券、興業(yè)證券、長江證券、招商證券、中國銀河證券、中航證券、中泰證券、中信建投證券。

此外，當(dāng)時(shí)中證協(xié)還指出，2021年，證券公司在制作投教產(chǎn)品、舉辦投教活動(dòng)、開展投教培訓(xùn)及建設(shè)運(yùn)行投教基地等方面的經(jīng)費(fèi)支出達(dá)6.07億元，較上年同比上升10.36%，行業(yè)投教經(jīng)費(fèi)保障進(jìn)一步增強(qiáng)。當(dāng)年證券公司充分運(yùn)用宣傳手冊(cè)、海報(bào)、圖文、短視頻等多種形式向投資者普及證券知識(shí)，傳導(dǎo)理性投資理念。注重發(fā)揮線上線下多渠道優(yōu)勢，著重加強(qiáng)線上投教服務(wù)，利用視頻直播、健步走、云走進(jìn)等多種方式開展線上投教活動(dòng)4.3萬余場，參與投資者達(dá)7.8億人次。

封面圖片來源：每日經(jīng)濟(jì)新聞 文多 攝