廣東信匯的支付牌照被注銷，去年曾被監管罰沒超685萬

每日經濟新聞 2023-08-30 23:27:08

近日，央行官網顯示，廣東信匯電子商務有限公司的《支付業務許可證》正式被注銷。博通分析金融行業資深分析師表示，“廣東信匯的支付牌照被注銷，與其存在多項嚴重違規有關。合規已經成為支付行業展業的基石。”

每經記者｜宋欽章每經編輯｜馬子卿

近日，央行官網顯示，廣東信匯電子商務有限公司（以下簡稱“廣東信匯”）的《支付業務許可證》（以下簡稱“第三方支付牌照”或“支付牌照”）正式被注銷，注銷日期為2023年8月18日，并被備注“不予續展”。

圖片來源：央行網站

截至發稿，央行已累計注銷84家機構的支付牌照，剩余獲許可支付機構187家。

支付牌照被注銷，去年曾被監管罰沒超685萬

早在今年7月5日第六批支付牌照續展的過程中，廣東信匯的支付牌照已經到期。彼時央行公布的續展結果顯示，共12家支付機構通過此次續展，2家續展申請被中止審查，4家續展失敗，而廣東信匯并未出現該續展名單中。日前，央行官網更新了已注銷許可的支付機構名單，新增了廣東信匯，意味著該公司正式與持牌支付業務告別。

央行官網顯示，在注銷之前，廣東信匯所持支付牌照的業務類型為銀行卡收單，業務覆蓋范圍為廣東省、福建省。2013年，廣東信匯獲得由央行頒發的支付牌照，在廣東省范圍內開展銀行卡收單業務。該牌照于2018年7月展期期間，增加了在福建省從事銀行卡收單業務的許可。

據濟寧新聞網2022年8月9日報道，山東省濟寧市微山縣警方破獲一起“幫信案”。據稱，2021年3月5日，微山縣公安局接舉報后調查發現，轄區居民孫某駿等人銀行賬戶資金交易異常，具有明顯轉移資金的特征。

經偵查，一個名為“小強支付”的跑分洗錢平臺浮出水面，而跑分平臺背后，真正的資金存儲、轉移支付等各種功能，來源于一個名為廣東信匯的合法持證公司。同時，微山縣公安局民警掌握了廣東信匯員工涉案線索。經審計，該公司在2020年1月至2021年12月期間，開展代付業務涉及的充值、代付總流入資金95.64億元，代付筆數為263.17萬筆。

據了解，“跑分”行為是一種“洗錢”行為，指的是行為人利用銀行賬戶或第三方支付平臺賬戶為他人代收款，再轉賬到指定賬戶，從中賺取傭金。

圖片來源：央行網站

去年4月，原中國人民銀行廣州分行公布一份行政處罰信息公示表顯示，廣東信匯電子商務有限公司廣東信匯因未保持交易信息可追溯性及在支付全流程中的一致性情節嚴重、超出核準業務類型經營支付業務、超出核準業務地域范圍經營支付業務、將特約商戶資質審核交由外包服務機構辦理情節嚴重等4項違法行為，遭到警告，沒收違法所得67.72萬元，并被處以罰款618.11萬元，合計罰沒金額達685.83萬元。