每經編輯｜黃勝    

3月7日，昔日“上海灘大佬”戴志康名下豪宅被成功拍賣。

阿里拍賣平臺顯示，位于上海市浦東新區芳甸路599弄15號的全幢別墅在經過117輪競價后已被成功拍出。

根據競價結果確認書，一位劉姓用戶通過競買號V2125以1.44億元的價格成功競拍，較起拍價溢價約60%，折合單價21.14萬元/平方米。

公開信息顯示，拍賣標的位于上海浦東新區花木板塊，處于內環線以內，所在小區名稱“九間堂”，該房屋建筑面積為681.11平方米，評估價為1.27億元，起拍價為9000萬元。由上海市第一中級人民法院司法拍賣。

戴志康被判有期徒刑十九年，并處罰金2550萬元

據上海一中法院微信公眾號，2022年12月30日上午，上海市第一中級人民法院（以下簡稱上海一中院）依法一審公開宣判被告單位上海證大文化創意發展有限公司（以下簡稱證大文創公司）、被告人戴志康等7人非法吸收公眾存款、集資詐騙一案，對證大文創公司犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，決定執行罰金人民幣1億元（以下幣種均為人民幣）；對戴志康犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，決定執行有期徒刑十九年，并處罰金2550萬元；對戴衛新、郁耀、張艷華、陸衛豐、顧文俊、徐生寬犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，分別判處有期徒刑十三年至七年六個月不等刑罰，并處1000萬元至150萬元不等罰金。

圖片來源：上海一中院

經審理查明：2006年7月，被告人戴志康注冊成立被告單位證大文創公司。為實施非法集資活動，戴志康于2011年至2014年先后成立上海證大投資咨詢有限公司（以下簡稱證大投資咨詢公司）、上海證大大拇指財富管理有限公司（以下簡稱證大大拇指公司）、上海證大金融信息服務有限公司、上海證大愛特金融信息服務有限公司（以下簡稱證大愛特公司）等“證大系”企業，并以證大文創公司為頂層管理。

2011年11月至2019年8月，經戴志康決定和授意，在未經有關機關批準的情況下，證大投資咨詢公司對外招攬借款人簽訂主要期限為12-36個月不等的借款合同，在扣除相關服務費用后放貸給借款人，再將放貸債權按照借款合同金額拆分包裝成期限1-36個月、年化收益5%-15%不等的債權轉讓型理財產品，通過對外宣傳保本付息等，由證大大拇指公司線下或者證大愛特公司“撈財寶”平臺線上發售，從而向社會公眾非法募集資金。

2016年4月起，為應對“證大系”企業債權逾期還款率攀升造成的無足量資金放貸、無法生成足量債權、無法包裝足量理財產品、無法募集足量資金的惡性循環，戴志康經由戴衛新匯報后，決定采用虛假發售逾期債權產品、虛假湊標等手段繼續向社會公眾非法募集資金。

經審計，2011年11月至2019年8月，“證大系”企業累計向35萬余名出借人銷售理財產品共計596.66億余元，至案發造成2.65萬余名出借人未兌付本金共計75.21億余元。其中，2011年11月至2016年4月14日，“證大系”企業非法募集資金179.60億余元，未兌付本金1.54億余元；2016年4月15日至案發，非法募集資金417.06億余元，未兌付本金73.66億余元。前述所募資金主要被用于放貸、兌付出借人資金、支付運營費用等。

圖片來源：上海一中院

上海一中院認為：被告單位證大文創公司及被告人戴志康等7名單位直接負責的主管人員和其他直接責任人員，違反國家金融管理法規，向社會公眾吸收資金，數額巨大，其行為均已構成非法吸收公眾存款罪；證大文創公司及戴志康等7名被告人還以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額巨大，其行為均已構成集資詐騙罪。對證大文創公司以及各名被告人應予數罪并罰。證大文創公司、戴志康等人的非法集資行為嚴重破壞了國家金融秩序，給被害人造成了巨大經濟損失，結合本案事實、性質、情節和社會危害程度，依法作出上述判決。

上海一中院表示，本市司法機關將繼續加強對涉案資產的追贓挽損工作。     

曾是“中國私募教父”、上海地產大佬

說起戴志康，稍微老一些的投資人士都知道，其早在1992年就參與組建了中國第一家公募基金富島基金，后來，在股市上，戴志康又被稱為“中國私募教父”。

公開信息顯示，戴志康1964年出生于江蘇海門，本科畢業于中國人民大學國際金融專業，1987年畢業于中國人民銀行總行研究生部。1987年進入中信銀行總行，擔任行長辦公室秘書；1988年擔任德國德累斯頓銀行北京代表處中方代表；1990年擔任海南證券公司部門經理；1992年組建中國第一家公募基金公司——富島基金公司，出任總經理。此后，創建上海證大并任董事長。

戴志康，圖片來源：視頻截圖

早年間，戴志康在股市賺到了人生第一桶金。富島基金的成功募資讓他在金融投資界聲名鵲起。1995年，“327國債事件”讓他賺到了幾百萬。與此同時，在A股市場低迷之際投資股市，尤其是在“蘇常柴”和“四川長虹”等股票上的大量投資讓他收獲頗豐。

在這之后，戴志康的證大系開始涉足房地產，開發了多個知名地產項目，包括證大大拇指廣場、證大五道口廣場、證大喜馬拉雅中心和九間堂等。股票投資和地產業務也給戴志康帶來了巨大財富，他本人也曾登上過富豪榜。2004年，戴志康在胡潤百富榜中排名57，身家17億；2007年，戴志康排在第65位，身家100億。

不過，隨著時移世易，戴志康一步步落敗。2015年后，戴志康痛定思痛，重新梳理證大集團的三大產業：互聯網金融、文化和大健康，將互聯網金融確定為證大集團后續的主航道。

全面轉型互聯網金融后不久，網貸行業開始崩塌。

“證大系”崩盤的起點始于2019年8月29日，當天“證大系”掌舵人戴志康投案自首，一時間震驚金融圈。

隨后，上海市公安局浦東分局以涉嫌非法吸收公眾存款罪對“證大公司”立案偵查，對戴志康等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事強制措施，查封相關涉案資產。

直到2021年3月31日，這樁非法集資大案進入法院審判程序。

其實，“證大系”非法集資，同樣是披著P2P的外衣。

2010年，證大便開始涉足小微金融，平臺包括銀行助貸業務的深圳證大速貸小額貸款、扶植農村經濟的海門證大農村小額貸款、以P2P撮合平臺為核心業務的上海證大財富，以及北京捷越聯合。

據此前2015年報道，證大系的微金融公司貸款規模150億，在全國建立了300多個分支機構和網點，客戶百萬級，員工人數或在5000人以上。

當時，戴志康非常看好P2P，“金融體系里所有發展方向，我最看好P2P，未來金融行業發展的趨勢就是金融脫媒，去中介化，互聯網金融的本質就是如此，未來整個金融行業都會發生變革，想象空間非常大。”

2019年，多家P2P公司倒閉，8月初，“證大系”的危機開始爆發。2019年8月12日，終止公司總部及全部分公司人員勞動合同。同日，“撈財寶”停止新增業務，停止充值服務與債權轉讓服務。8月26日，戴志康向所有用戶明確表示，不甩鍋、不跑路、不失聯，接下來的工作重心會放在債權資產的還款管理、催收上。

然而，就在發聲3天后，戴志康向警方投案自首。2020年9月9日，上海浦東警方披露了“證大文化非法吸收公眾存款案”追贓挽損工作的新進展，公安機關已依法追繳現金15億余元，查封、凍結相關銀行賬戶、股權、不動產等涉案資產。

每日經濟新聞綜合公開信息、上海一中法院微信公眾號

封面圖片來源：每日經濟新聞 資料圖