每經(jīng)記者｜趙景致    每經(jīng)編輯｜陳星    

銀行系理財(cái)公司再收大額罰單，相關(guān)責(zé)任人一并處罰。

9月12日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局對(duì)信銀理財(cái)、華夏理財(cái)兩家公司進(jìn)行處罰。

行政處罰信息顯示，華夏理財(cái)由于投資運(yùn)作不規(guī)范，系統(tǒng)管控不到位，監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送不合規(guī)等，被罰款1200萬(wàn)元。同時(shí)，對(duì)兩名相關(guān)人員警告并罰款合計(jì)10萬(wàn)元。同一日，信銀理財(cái)由于理財(cái)產(chǎn)品名稱不規(guī)范、理財(cái)產(chǎn)品投資比例不符合監(jiān)管要求等事項(xiàng)，被罰款220萬(wàn)元。

記者注意到，中信銀行也由于理財(cái)回表資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確、同業(yè)投資投后管理不到位等事項(xiàng)，被罰款550萬(wàn)元。

值得注意的是，今年以來(lái)，已有多家理財(cái)公司收到超千萬(wàn)元罰單。

8月1日，廣銀理財(cái)由于投資運(yùn)作不規(guī)范、數(shù)據(jù)管理不審慎、信息登記不及時(shí)等，被沒(méi)收違法所得194.94萬(wàn)元、罰款964.94萬(wàn)元，罰沒(méi)合計(jì)1159.88萬(wàn)元。對(duì)兩名相關(guān)責(zé)任人警告并罰款共計(jì)40萬(wàn)元。

6月27日，中銀理財(cái)因非標(biāo)債權(quán)投資管理不到位，理財(cái)產(chǎn)品投資集中度、流動(dòng)性不符合監(jiān)管要求，信息登記管理不到位等違法違規(guī)行為，被罰款1290萬(wàn)元。

當(dāng)日，中銀理財(cái)即發(fā)布公告稱，公司高度重視監(jiān)管意見(jiàn)、立查立改，相關(guān)處罰問(wèn)題已嚴(yán)格按照監(jiān)管要求全部整改完畢。目前，公司理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)作有序、業(yè)績(jī)穩(wěn)健。下一步，公司將堅(jiān)持舉一反三，持續(xù)強(qiáng)化業(yè)務(wù)合規(guī)管理，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控能力，切實(shí)維護(hù)投資者權(quán)益，為廣大投資者提供更高質(zhì)量的金融服務(wù)。

今年2月，交銀理財(cái)因理財(cái)產(chǎn)品信息披露不規(guī)范，理財(cái)業(yè)務(wù)投后管理勤勉盡職義務(wù)履行不到位等被罰款1750萬(wàn)元。

普益標(biāo)準(zhǔn)曾發(fā)文稱，自從資管新規(guī)發(fā)布以來(lái)，監(jiān)管一直在嚴(yán)控各機(jī)構(gòu)理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，此前監(jiān)管已指導(dǎo)理財(cái)規(guī)模較低的機(jī)構(gòu)不要再發(fā)行新產(chǎn)品，甚至要求部分機(jī)構(gòu)限時(shí)清理存量業(yè)務(wù)。

目前，行業(yè)監(jiān)管力度上升，進(jìn)一步朝保護(hù)投資者合法權(quán)益、引導(dǎo)行業(yè)向高質(zhì)量方向發(fā)展。

記者注意到，今年3月正式施行的《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定合規(guī)管理制度，按照“分級(jí)管理、逐級(jí)負(fù)責(zé)”的要求，完善合規(guī)管理組織架構(gòu)，明確合規(guī)管理責(zé)任，深化合規(guī)文化建設(shè)，建立健全合規(guī)管理體系。

5月，《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理產(chǎn)品信息披露管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》發(fā)布，對(duì)理財(cái)產(chǎn)品信息披露行為進(jìn)行規(guī)范，引導(dǎo)行業(yè)將信息披露融入業(yè)務(wù)全過(guò)程。

7月，《金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)品適當(dāng)性管理辦法》（2026年2月1日起施行）正式發(fā)布，其中明確金融機(jī)構(gòu)在推介、銷售或者交易過(guò)程中，不得“通過(guò)操縱業(yè)績(jī)或者不當(dāng)展示等方式誤導(dǎo)或者誘導(dǎo)客戶購(gòu)買(mǎi)有關(guān)產(chǎn)品”，標(biāo)志著理財(cái)產(chǎn)品從設(shè)計(jì)到推廣、從匹配到披露的全流程，將迎來(lái)更嚴(yán)格的合規(guī)標(biāo)尺。

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